Mit unserem Geschäftsmodell der Finanz-Boutique stellen wir mit seiner konkreten Ausgestaltung ein wirkliches Unikat in der Finanzbranche dar. Es gibt keine anderen inhabergeführten Anbieter, welche die Geschäftsbereiche FINANCE, CLAIMS und CONSULTING/MARKETING vergleichbar anbieten können wie wir mit unserer#Expertenfamilie.
Mit der nachfolgenden Berichterstattung geben wir tiefe Einblicke in die Geschäftsentwicklung unserer Tochter-Gesellschaften sowie der Performance unserer Holding-Gesellschaft. Diese Informationen dienen in erster Linie der Transparenz für unsere Geschäftspartner:innen und Investorinnen, gleichzeitig wollen wir damit aber auch potenziellen Interessent:innen präsentieren, was sich alles hinter der SCALA Finanzgruppe verbirgt.
Das Jahr2024 stellte uns vor größere Herausforderungen, als wir das zu Beginn erwarteten. Gleichzeitig konnten wir aber auch besondere Erfolge feiern. Der nachfolgende Detailblick auf die einzelnen Geschäftsbereiche erklärt diese Bewertung nachvollziehbar.
In unserem Vorjahresbericht haben wir bereits über einige Herausforderungen und Umstrukturierungen innerhalb unserer Aktivitäten rund um die Finanzberatungs-Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden berichtet.
Innerhalb der BSC | Die Finanzberater beschäftigte uns ganzjährig ein großes IT-Datenbank-Projekt. Gemeinsam mit der börsennotierten HYPOPORT SE haben wir nicht nur eine Kerndatenbank-Migration durchgeführt, sondern parallel an der Entwicklung einer 360°-IT-Anwendung für die Versicherungsberatung aktiv mitgewirkt.
Um künftig unsere angebunden Berater:innen und Vermittler:innen besser supporten und allen Kunden ein noch besseres Dienstleistungserlebnis bieten zu können, haben wir mit unserem SALES-Support eine große Erweiterung in unsere Servicedienstleistung integriert. Durch die gezielte Akquise geeigneter Mitarbeiter:innen, können wir heute aus unserer Unternehmenszentrale heraus nun erweiterte Serviceleistungen erbringen, wie z.B. Outbound-Telefonie oder die komplette Übernahme von Cross-Selling-Beratungen zu SHUK-Themen. Außerdem haben wir uns für das Einbauen einer neuen Führungsebene entschieden, mit der Installation von Franc Mesec als „Head of Sales“. Mit über 30 Jahren Banken-Historie, seinem sportlichen Ehrgeiz und seiner starken Familien-Orientierung, bringt er genau die Attribute in unser Kernunternehmen ein, die wir als wichtige Grundpfeiler unseres Erfolges definieren.
Wir konnten in 2024 trotz der turbulenten Umstände das Prämien-Volumen aller betreuten Sachversicherungen auf inzwischen weit mehr als 10 Mio. € Jahresnetto-Prämie steigern und damit das Volumen der wiederkehrenden Umsatzströme weiter merklich ausbauen.
Einen ähnlichen Effekt liefert auch das weiter gewachsene Volumen unserer verwalteten Investment-Assets, welche wir erneut um starke 16 % zum Jahres-Stichtag steigern konnten. Ein positiver Performance-Beitrag und weitere Neumittel-Zuflüsse steigerten letztlich unser verwaltetes Volumen flexibler Investmentanlagen erneut um mehr als 16 Mio. € auf nun mehr fast 130 Mio. € Assets-under-Administration.
Unser„Direct to Consumer“, kurz D2C-Konzept WORKSURANCE konnten wir in 2024 konzeptionell nicht aktiv weiterentwickeln. Die Reichweite des seit 2021 aufgebauten Experten-Portals und die dort vermittelten Mehrwerte haben dennoch einen regelmäßigen Leads-Output zur Folge.
In Summe haben wir im abgelaufenen Geschäftsjahr unserer Finanzberatungs-Töchter intensiv an der Weiterentwicklung gearbeitet. Innerhalb der BSC haben wir die Dienstleistungs-Basis ausgeweitet, um damit die Zukunftsfähigkeit und die Attraktivität als potenzieller Partner für Finanzexpert:innen zu steigern. Die Grundlagen für weiteres Wachstum als moderner regionaler Dienstleister sind damit fundiert gelegt. Im Jahresergebnis wirken sich die internen Maßnahmen noch nicht positiv aus, unsere Umsatzerlöse bleiben stabil zum Vorjahr bei erwarteten 5,0 Mio. €.
Die Beratung zu biometrischen Risiken stellt eine Kerndienstleistung unserer SCALA Finanzgruppe dar. Neben der bedarfsgerechten und ungebundenen Beratung von Mandanten zu deren Absicherungsbedarfe, stellt die Begleitung im konkreten Leistungsfall ein ganz besonderes Dienstleistungsangebot dar, welches in Deutschland nur ganz wenige Expert:innen überhaupt als registrierte Versicherungsberater anbieten können. Wir zählen schon seit dem Jahr 2012 zu den bis heute lediglich etwa 300 registrierten Beratern gem. § 34 d Abs. 2.
Unser B2B2C-Dienstleistungsangebot für die BU-Leistungsfallbegleitung hat sich auch in 2024 weiter sehr positiv entwickelt und unsere führende Marktposition damit weiter verstärkt. Wir konnten außerdem mit Izabela Rupprechter eine sehr versierte und erfahrene Leistungsfall-Expertin und Kompetenzträgerin für unser Team gewinnen. Mit ihrer langjährigen Praxiserfahrung aus der Leistungsabteilung eines fränkischen Versicherers erweitert sie unser Leistungsportfolio nachhaltig.
Im abgelaufenen 13ten Firmenjahr konnten wir mit unserem exklusiven Dienstleistungskonzept schließlich erneut das Betriebsergebnis steigern und noch einmal die bisherige historische Bestmarke in der Firmenhistorie aus dem Vorjahr übertreffen! Nach einer Steigerung im Umsatzwachstum zum Vorjahr in Höhe von +17 % in 2023, konnten wir im abgelaufenen Jahr sogar eine Steigerung von sagenhaften +30 % erzielen. Wir haben damit unsere Wettbewerbs-Position als verlässlicher und überregional tätiger B2B-Partner für BU-Leistungsfälle weiter ausgebaut und nehmen eine Spitzenposition unter den Marktteilnehmern ein.
Ausgehend vom Gründungsjahr der BSC | Die Finanzberater GmbH in 2003, können wir inzwischen auf eine Unternehmenshistorie von mehr als 22 Jahren zurückblicken. Das Gesamte in dieser Zeit erworbene Knowhow und die in der Praxis nachhaltig erprobten Strategien, stellen wir unseren Auftraggebern heute über BIOMEX als Consulting zur Verfügung. Gepaart mit eigenen Projekten wie unserem Joint-Venture mit Pfefferminzia „BIOMEX.TV“ sowie unserem Onlinekurs „SocialMediaMaklerclass“, verfügen wir über ein sehr breites und unvergleichbares Produktportfolio.
Alle in2024 realisierten Consulting-Aufträge wurden ausschließlich von unseren hausinternen Fach-Experten realisiert. Wir stärken mit dieser B2B-Dienstleistung nicht nur unsere Wirtschaftskraft, sondern auch unseren Markenkern als #Expertenfamilie im deutschen Finanzmarkt. Wir konnten in 2024das Umsatzergebnis aus dem Vorjahr wiederholen, bei einer verbesserten Wirtschaftlichkeit im Unternehmen.
Ausgehend von unserem rückläufigen Gruppenergebnis im vorangegangenen Jahr, konnten wir in diesem Jahr die kumulierten Umsatzerlöse aller Unternehmen der Firmengruppe wieder leicht steigern auf erwartete 6,10 Mio. € Gesamterlöse.
Die Umstrukturierungen innerhalb unseres Hauptumsatzträgers BSC | Die Finanzberater bei gleichzeitig herausfordernden gesamt-wirtschaftlichen Entwicklungen, stellen uns als Mittelständler schon vor erhebliche Herausforderungen. Andererseits beweist sich genau in diesen Phasen die Belastbarkeit eines Geschäftsmodells. Wir gehen davon aus, dass sich die erheblichen Anstrengungen der vergangenen zwei Jahre im Bereich FINANCE spätestens ab der zweiten Jahreshälfte 2025 positiv auf die Wirtschaftsdaten niederschlagen, mit einem positiven Impact. Vor diesem Hintergrund bewerten wir unser abgelaufenes Geschäftsjahr noch einmal als „Übergangsjahr“ und freuen uns auf die künftigen Entwicklungen.
Die Vorzüge eines inhabergeführten Finanzdienstleisters, mit langfristiger Expertise und gewachsenen Beständen, sind trotz kurzfristiger Schwankungen eine hervorragende Grundlage für die Zukunft. Auf Basis dieser Erwartung konnten wir im Herbst 2024 letztlich auch die Ausweitung unserer Gesellschafterbasis realisieren. Mit Stefan Liebig ist seitdem ein versierter Marktteilnehmer mit langjährigen Erfahrungswerten als Familien-Unternehmer sowie als Führungspersönlichkeit für Versicherungsunternehmen als Teilhaber an Bord. Wird freuen uns sehr, unsere Firmengruppe mit seiner Expertise in den nächsten Jahren weiterentwickeln zu können.
Im Finanzmarkt gibt es heute verschiedenste Firmen-Modelle, und jedes dieser Modelle hat immer auch Stärken und Schwächen. Unsere Firmenaufstellung setzt auf die enge Zusammenarbeit untereinander wie in einer „Familie“. Alle angeschlossenen Partner und Partnerinnen eint diese Überzeugung und stellt die Grundlage für unsere Zusammenarbeit dar. Unser großes gemeinsam definiertes Ziel für die nächsten Jahre hat weiterhin Bestand: Wir streben einen Gesamtumsatz aller Gruppen-Unternehmen von 10 Mio. € bis Ende 2028 an und mit der gleichzeitigen Erzielung einer sinnvollen Wertschöpfung für alle Beteiligten. Wir bleiben in Bewegung.
gez. Christian Schwalb
Hauptgesellschafter und Unternehmensgründer
P.S.: Du hast Interesse an weiteren Informationen zu unserer Firmengruppe? Du bist an einer Zusammenarbeit oder einem Investment interessiert? Wenn Du unseren Weg in den nächsten Jahren auch mitgestalten willst, egal in welcher Position, dann melde Dich gerne direkt bei mir!
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