In den Geschäftsjahren 2023 und 2024 haben wir eine grundlegende Neuausrichtung durchgeführt. Teils aus strategischen Überlegungen, teils aufgrund kurzfristiger Veränderungen mit denen wir klarkommen mussten. In unserer mehr als 20jährigen Firmengeschichte (seit 2003) war das nicht die erste Unternehmensphase, in der eine verantwortliche und unternehmerische Steuerung nötig wurde. So war auch in dieser Phase eine klare und stringente Führung nötig, um aus einer Krise eine Chance zu machen. In 2025 konnten wir bereits erste positive Ergebnisse daraus erkennen.
In unserem Geschäftsmodell einer Finanz-Boutique sind nie alle Geschäftsbereiche gleichzeitig betroffen, wenn sich der Wind im Finanz-Markt mal dreht. Zu unterschiedlich sind die einzelnen Bereich. So war es dann auch diesmal und wir sind unglaublich froh, dass wir schon 2011 die Entscheidung getroffen haben unseren Unternehmenserfolg auf mehrere Beine zu stellen, genau für diese Situationen. Unser Geschäftsmodell des BU-Expertenservice war gänzlich unberührt von Einflüssen anderer Tochter-Gesellschaften.
Mit unserem jährlichen Geschäftsbericht geben wir Einblicke in die Geschäftsentwicklung unserer Tochter-Gesellschaften sowie der Performance unserer Dach-Gesellschaft SCALA. Diese Informationen dienen in erster Linie der Transparenz für unsere Geschäftspartner:innen und Investorinnen sowie unseren Vertragspartnern in und aus der Finanzwirtschaft.
Das Jahr 2025 war nicht zuletzt an der Börse ein durchaus positives Jahr. Andererseits leidet eine Kernbranche für unser Geschäftsmodell derzeit an einem stagnierenden Neugeschäft: Die Versicherungswirtschaft.
Was wir selbst inzwischen verstärkt feststellen dürfen, ist der wachsende Vorteil einer vertrauten Marke. In den Geschäftsfeldern, in denen wir bereits über viele Jahre hinweg erfolgreich agieren, können wir inzwischen auf ein Fundament verlässlicher Beziehungen bauen.
In den beiden zurückliegenden Jahresberichten haben wir wiederholt über einige Herausforderungen und notwendige Umstrukturierungen innerhalb unserer Finanzberatungs-Organisationen berichtet. 2025 konnten wir nun erste positive Effekte daraus registrieren.
Das große IT-Datenbank-Projekt innerhalb der BSC | Die Finanzberater konnten wir noch Ende 2024 in eine neue Projektphase steuern. Die Datenbanken sind verbunden, alle User konnten auf der neuen Datenbasis agieren. Gemeinsam mit der börsennotierten HYPOPORT SE arbeiten wir an der Entwicklung einer 360°-IT-Anwendung, welche uns langfristig die Unabhängigkeit sichert in der Verwaltung unserer Daten und Verträge. Diese Unabhängigkeit stellt für uns ein strategisches Ziel im Ausbau unserer Firmengruppe dar.
Neben dem Ausbau unserer IT stand zuletzt vor allem auch die Ausweitung unserer Service-Dienstleistungen im Mittelpunkt unserer Weiterentwicklung. Wir sind bekanntlich kein Pool, aber eben auch kein klassischer Strukturvertrieb. Wir sind bei BSC viel eher ein Berater:innen-Netzwerk mit einer zentralen Organisation. Wir bieten eine zentrale Produktprüfung, regelmäßige Aus- und Weiterbildung, cloudbasierte IT-Datenverwaltung, Marketing-Unterstützung, TEAM-Events, Abrechnungs- und Dokumenten-Services, uvm.
2024 gingen wir noch einen Schritt weiter: Wir haben uns entschieden allen BSC- Berater:innen und Vermittler:innen noch mehr Services aus der Zentrale zu bieten: Wir haben ein SALES-SERVICE-Team aufgebaut und bieten seitdem hier:
- RiVo-Services
- Schadens-Services
- Zentrale Angebots-Legung in SHUK, bis hin zur Kundenberatung
Ein BSC-Berater kann damit also auf zentrale Vertriebsunterstützungs-Tools zurückgreifen, ohne selbst größere Investitionen in eigene Mitarbeiter:innen tätigen zu müssen. Unser SALES-SERVICE-Team ist heute auf 4 Mitarbeiter:innen + unserem Auszubildenden gewachsen und wir sind gut ausgelastet.
Wir konnten in 2025 durch die konsequente Umsetzung neuer Prozesse das Prämien-Volumen aller betreuten Sachversicherungen auf annähernd 13 Mio. € Jahresnetto-Prämie steigern und damit das Volumen der wiederkehrenden Umsatzströme weiter merklich ausbauen.
Ein zweiter wichtiger Treiber unserer positiven Geschäftsentwicklung im vergangenen Jahr liegt in der positiven Börsenentwicklung. Unsere Inhouse-Investment-Experten haben in den von uns empfohlenen Muster-Strategien frühzeitig auf Rohstoffe, hier insbesondere auf Gold und Silber, gesetzt. Die teils herausragenden Ergebnisbeiträge führten nicht nur zu positiven Performance-Entwicklungen, sondern auch zu weiterwachsenden Neumittel-Zuflüssen. Verwalteten wir zum Jahres-Ultimo des Vorjahres noch etwa 127 Mio. € Assets-under-Administration (AuA), so waren es zum Jahreswechsel dieses Jahres schon fast 170 Mio. € AuA. Würden wir noch die in nunmehr über 23 Jahren aufgebauten Investment-Portfolios unserer Mandanten in Versicherungsmänteln berücksichtigen, betreuen wir für unsere Mandanten heute bereits mehr als 300 Mio. € Assets.
Auch im Segment der Finanzierungs-Anfragen konnten wir im vergangenen Jahr eine Trendwende feststellen. Obwohl die Zinsen nicht wirklich günstiger geworden sind, scheinen sich die Investoren inzwischen an das neue Niveau gewöhnt zu haben. Wir konnten in 2025 unsere realisierten Finanzierungs-Volumina um fast 40% im Vergleich zum Vorjahr steigern und auch in diesem Geschäftsfeld wieder bessere Ergebnisse erzielen.
Rückblickend sehen die vorgenannten Zahlen sehr positiv aus. Im Jahresverlauf war damit nicht immer zu rechnen. Noch in der Halbjahresbilanz lagen wir mit -8% hinter unserem Umsatzergebnis des Jahres zurück. Eine intensive Teamarbeit, eine Verstärkung der Vertriebsaktivitäten und eine positive Börse führten am Ende doch noch zu einem wirklich sehr positiven Gesamtergebnis! Nach ersten Forecast-Betrachtungen dürften wir die Umsatzerlöse im Vergleich zum Vorjahr um mehr als 10% gesteigert haben, auf dann 5,25 Mio. €. Für dieses Ergebnis sind ca. 40 Vertriebspartner verantwortlich, damit liegt der Pro-Kopf-Umsatz bei über 130.000 €/Kopf. Ein Wert der für die Nachhaltigkeit unseres Geschäftsmodells spricht!
Unser „Direct to Consumer“- kurz D2C-Konzept - WORKSURANCE konnten wir in 2025 konzeptionell nicht aktiv weiterentwickeln. Die Reichweite des seit 2021 aufgebauten Portals und die dort vermittelten Experten-Mehrwerte, führen dennoch zu einem regelmäßigen Leads-Output. Das Geschäftsmodell steht aktuell jedoch einfach „on-hold“.
In Summe trägt unser Finance-Segment zu einer starken Steigerung der Gesamtumsatzerlöse 2025 innerhalb unserer SCALA-Finanzgruppe bei.
Die Beratung und Mandanten-Begleitung im Segment des EKS-Leistungsfalls, stellt eine Kerndienstleistung in unserer SCALA Finanzgruppe dar. Aus der im Jahr 2003 gestarteten bedarfsgerechten und ungebundenen Beratung von Mandanten, u.a. zu deren Absicherungsbedarfe im Einkommens-Schutz, ist dieses Dienstleistungsfeld entstanden und 2012 in eine eigene Service-Gesellschaft ausgegliedert worden. Die Begleitung im konkreten Leistungsfall stellt ein sehr besonderes Dienstleistungsangebot dar, welches in Deutschland nur ganz wenige Expert:innen überhaupt als zugelassene Rechtsberater unter den lediglich etwa 300 registrierten Versicherungsberatern anbieten können.
Unser B2B2C-Dienstleistungsangebot für die Leistungsfallbegleitung erfreut sich weiterhin einer stetig wachsenden Nachfrage und hat sich auch in 2025 sehr positiv weiterentwickelt und damit unsere führende Marktposition weiter verstärkt. Besonders stolz sind wir darauf, dass wir auch im vergangenen Jahr neue Exklusiv-Partnerschaften mit etablierten Netzwerken vereinbaren konnten.
Im abgelaufenen 14ten Firmenjahr konnten wir schließlich erneut das Betriebsergebnis steigern und erneut die bisherige historische Bestmarke in der Firmenhistorie aus dem Vorjahr übertreffen! Nach einer Steigerung im Umsatzwachstum zum Vorjahr in Höhe von +17% in 2023, und starken +30% in 2024, ist uns nach ersten Berechnungen in 2025 noch einmal ein Zuwachs unseres Honorarvolumens auf nunmehr stabil mehr als 700.000 € gelungen. Wir haben damit unsere Wettbewerbs-Position als verlässlicher und überregional tätiger B2B-Partner für BU-Leistungsfälle weiter ausgebaut und nehmen eine Spitzenposition unter den Markt-teilnehmern ein. Im vergangenen Jahr haben wir mit unserem Experten-Team wieder eine hohe 3-stellige Anzahl an Leistungsfällen bearbeitet und diesmal sogar bei 34 verschiedenen Versicherungsunternehmen eingereicht. Unsere Erfolgsquote von annähernd 90% bleibt dabei stabil zum Wohle unserer Mandanten und Kooperationspartnern.
In unserer Finanz-Boutique verfügen wir nicht nur über eine herausragende Anzahl erfolgreicher Berufsjahre zahlreicher Finanz- und Versicherungsexpert:innen, sondern auch über ein Sammelsurium an praxisbewährten Expertisen rund um den Finanzvertrieb.
Im Rahmen unserer Consulting-Unternehmung BIOMEX stellen diese Erfahrungswerte ausgewählten Vertragspartnern zur Verfügung. Angefangen von unseren fundierten Social-Media-Kenntnissen, über Vertriebs-Skills, bis hin zu unseren marktübergreifenden Einblicken in die Leistungsfall-Praxis unterschiedlichster Versicherer.
Alle in 2025 realisierten Consulting-Aufträge wurden auch diesmal wieder ausschließlich von unseren hausinternen Fach-Experten realisiert. Wir stärken mit dieser B2B-Dienstleistung nicht nur unsere Wirtschaftskraft, sondern auch unseren Markenkern als #Expertenfamilie im deutschen Finanzmarkt. Wir konnten in 2025 unseren ersten Online-Kurs, die Social-Media-Maklerclass von und mit Patrick Hamacher und Nadja Smeilus in die Vermarktung bringen. Für uns stellt dieser Schritt den Einstieg in eine grundlegende Ausrichtung auf automatisierte Umsatzerlöse dar, basierend auf unseren Spezial-Kenntnissen.
Ausgehend von unserer Transformations-Phase in den Jahren 2023 + 2024 mit teils rückläufigen Gruppenergebnissen, konnten wir im abgelaufenen Jahr die Summe der kumulierten Umsatzerlösen aller Unternehmen unserer Firmengruppe wieder steigern auf erwartete 6,4 Mio. € (e) Gesamterlöse, was einem gesunden Wachstum vom +6% zum Vorjahr entspricht. Wir konnten damit unseren Wachstumskurs wieder fortsetzen.
Die Umstrukturierungen innerhalb unseres Hauptumsatzträgers BSC | Die Finanzberater zeigen erste positive Effekte. Die technischen Möglichkeiten erlauben uns auf personelle Entwicklungen entspannter zu reagieren und unsere neuen SALES-Services steigern unsere Cross-Selling- Chancen nachhaltig. In unserem Jahresbericht 2024 haben wir bereits auf einen positiven Impact gehofft, dieser ist nun auch eingetreten.
2025 war für uns ein Jahr, das uns gezeigt hat, worauf wir unsere Konzentration legen müssen und wo unsere besonderen Markt-Chancen liegen. Vor diesem Hintergrund bewerten wir unser abgelaufenes Geschäftsjahr als „Strukturbildendes Jahr“ und freuen uns auf die weiteren Entwicklungsschritte.
2026 wollen wir die Weichen für den weiteren Ausbau unseres FINANCE-Segments stellen und an unserer mittelfristigen Umsatz-Planung weiterhin festhalten. Mit mehr als 23 Jahren gewachsener Firmenhistorie und einer stabilen Geschäftslage, ist es jetzt an der Zeit für neue Wachstumsschritte.
Im Finanzmarkt gibt es heute verschiedenste Firmen-Modelle, und jedes dieser Modelle hat immer auch Stärken und Schwächen. Unser Firmenmodell setzt auf die enge partnerschaftliche Zusammenarbeit wie in einer „Business-Familie“. Alle angeschlossenen Partner und Partnerinnen eint diese Überzeugung und stellt die Grundlage für unsere Kooperation dar. Wer nach einer wirklichen Heimat im Job sucht, ist herzlich eingeladen auf eine Tasse Kaffee.
gez. Christian Schwalb
Hauptgesellschafter und Unternehmensgründer
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